中国保险监督管理委员会


中国保险监督管理委员会令

2004年第2号
《保险资产管理公司管理暂行规定》已经2003年12月8日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2004年6月1日起施行。
主席 吴定富
二○○四年四月二十一日



保险资产管理公司管理暂行规定

第一章 总则

第一条 为了加强对保险资产管理公司的监督管理,防范保险资金运用风险，保护保险公司和保险资产管理公司的合法权益，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）和《中华人民共和国公司法》，制定本规定。
第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据国务院授权，对保险资产管理公司实施监督管理。
第三条 保险资产管理公司是指经中国保监会会同有关部门批准，依法登记注册、受托管理保险资金的金融机构。
保险资金是指保险公司的各项保险准备金、资本金、营运资金、公积金、未分配利润和其他负债，以及由上述资金形成的各种资产。
第四条 保险公司委托保险资产管理公司管理保险资金，应当遵守《保险法》和中国保监会的有关规定，遵循自愿、公平和诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
第五条 保险资产管理公司管理保险资金，应当遵守《保险法》和中国保监会的有关规定，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。

第二章 设立、变更和终止

第六条 设立保险资产管理公司，应当经中国保监会会同有关部门批准。
第七条 保险资产管理公司应当采取下列组织形式：
（一）有限责任公司；
（二）股份有限公司。
第八条 设立保险资产管理公司，应当至少有一家股东或者发起人为保险公司或者保险控股（集团）公司，该保险公司或者保险控股（集团）公司应当具备下列条件：
（一）经营保险业务8年以上；
（二）最近3年未因违反资金运用规定受到行政处罚；
（三）净资产不低于10亿元人民币；总资产不低于50亿元人民币，其中保险控股（集团）公司和经营有人寿保险业务的保险公司总资产不低于100亿元人民币；
（四）符合中国保监会规定的偿付能力要求；
（五）具有完善的法人治理结构和内控制度；
（六）设有资产负债匹配管理部门和风险控制部门，具有完备的投资信息管理系统；
（七）资金运用部门集中运用管理的资产占公司总资产的比例不低于50%，其中经营有人寿保险业务的保险公司不低于80％；
（八）中国保监会规定的其他条件。
第九条 境内保险公司合计持有保险资产管理公司的股份不得低于75％。
前款所称境内保险公司，是指经中国保监会批准设立，并依法登记注册的具有法人资格的保险公司、保险控股（集团）公司。
第十条 保险资产管理公司的注册资本最低限额为3000万元人民币或者等值的自由兑换货币；其注册资本应当为实缴货币资本。
保险资产管理公司的注册资本不得低于其受托管理的保险资金的千分之一，低于千分之一的，应当相应增加资本金。但其注册资本达到5亿元人民币的，可不再增加资本金。
第十一条 设立保险资产管理公司，申请人应当向中国保监会提出书面申请，并提交下列材料：
（一）设立申请书；
（二）拟设公司的可行性研究报告及筹建方案；
（三）股东的基本资料，包括股东的姓名或者名称、法定代表人、组织形式、注册资本、经营范围、资格证明文件以及经会计师事务所审计的最近1年资产负债表和损益表；
（四）符合本办法第八条规定条件的股东的证明材料以及经会计师事务所审计的最近3年的资产负债表和损益表；
（五）拟设公司的筹备负责人名单和简历；
（六）出资人出资意向书或者股份认购协议；
（七）中国保监会规定的其他材料。
第十二条 对设立保险资产管理公司的申请，中国保监会应当会同国务院有关部门进行初步审查，自收到完整的申请材料之日起3个月内作出批准或者不批准筹建的决定。决定不批准的，应当书面通知申请人并说明理由。
第十三条 申请人应当自收到中国保监会批准筹建文件之日起6个月内完成筹建工作。在规定的期限内未完成筹建工作，经申请人申请，中国保监会批准，筹建期可延长3个月。筹建期满仍未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效。
筹建机构在筹建期间不得从事任何经营业务活动。
第十四条 筹建工作完成后，申请人应当向中国保监会提出开业申请，并提交下列材料：
（一）开业申请报告；
（二）法定验资机构出具的验资证明，资本金入账凭证复印件；
（三）拟任高级管理人员、主要从业人员的名单和简历；
（四）营业场所的所有权或者使用权证明文件；
（五）公司章程和内部管理制度；
（六）信息管理系统、资金运用交易设备和安全防范设施的资料；
（七）中国保监会规定的其他材料。
第十五条 中国保监会应当自收到设立保险资产管理公司完整的开业申请文件之日起20日内，作出核准或者不予核准的决定。决定核准的，颁发《经营保险资产管理业务许可证》；决定不予核准的，应当书面通知申请人并说明理由。
第十六条 保险资产管理公司设立分支机构，应当向中国保监会提出申请，并提交下列材料：
（一）设立申请书；
（二）拟设机构的业务范围；
（三）拟设机构未来3年的经营规划和市场分析；
（四）拟设机构筹建负责人的简历及相关证明材料；
（五）信息管理系统、资金运用交易设备和安全防范设施的资料。
第十七条 中国保监会对保险资产管理公司设立分支机构的申请进行初步审查，自收到完整的申请材料之日起20日内作出批准或者不批准筹建的决定；决定不批准的，应当书面通知保险资产管理公司并说明理由。
第十八条 保险资产管理公司应当自收到中国保监会批准筹建分支机构文件之日起3个月内完成筹建工作；在规定的期限内未完成筹建工作的，原批准筹建文件自动失效。
筹建机构在筹建期间不得从事任何经营业务活动。
第十九条 分支机构筹建工作完成后，保险资产管理公司应当向中国保监会提出开业申请，并提交下列材料：
（一）开业申请；
（二）筹建工作完成情况报告；
（三）业务经营范围；
（四）拟任机构负责人的简历及相关证明材料；
（五）营业场所的使用权或者所有权证明文件；
（六）信息管理系统、资金运用交易设备和安全防范设施的资料；
（七）内部机构设置及从业人员情况。
第二十条 中国保监会应当自收到设立保险资产管理公司分支机构的完整开业申请文件之日起20日内，作出核准或者不予核准的决定。决定核准的，颁发《经营保险资产管理业务许可证》；决定不予核准的，应当书面通知申请人并说明理由。
第二十一条 经核准开业的保险资产管理公司、保险资产管理公司分支机构应当持核准文件及《经营保险资产管理业务许可证》，向工商行政管理部门办理登记手续，领取营业执照后方可营业。
第二十二条 中国保监会统一设计、印刷、颁发、扣缴、注销或者吊销《经营保险资产管理业务许可证》。其他单位和个人均不得设计、印刷、颁发、扣缴或者吊销《经营保险资产管理业务许可证》。
第二十三条 保险资产管理公司的高级管理人员应当具备下列条件：
（一）大学本科以上学历；
（二）10年以上经济工作经历或者5年以上金融、保险、证券从业经历；
（三）未受过刑事处罚或者未因从事经济活动受过行政处罚；
（四）中国保监会规定的其他条件。
保险资产管理公司的高级管理人员不得在其他营利性经营机构兼职，但中国保监会另有规定的除外。
第二十四条 保险资产管理公司有下列情形之一的，应当报中国保监会批准：
（一）变更公司章程；
（二）变更出资人或者持有公司股份10%以上的股东；
（三）调整业务范围；
（四）撤销分支机构；
（五）变更营业场所;
（六）更换高级管理人员。
第二十五条 保险资产管理公司依法解散、被依法撤销或者被宣告破产而终止，其受托管理的保险资金不属于清算财产。
第二十六条 保险资产管理公司依法解散的，应当成立清算组。清算工作由中国保监会监督指导。
保险资产管理公司被依法撤销的，由中国保监会及时组织股东、有关部门及有关专业人士成立清算组。
保险资产管理公司被依法宣告破产的，由人民法院依法组织清算组。
第二十七条 清算组应当自成立之日起10日内通知债权人，并于60日内在中国保监会指定的报纸上至少公告3次。公告内容应当经中国保监会核准。
清算组应当委托资信良好的会计师事务所等专业中介机构，对公司债权债务和资产进行评估。
第二十八条 保险资产管理公司依法解散、被撤销或者被宣告破产的，其财产清算与债权、债务处理，按有关法律、法规的规定执行。

第三章 经营范围和经营规则

第二十九条 保险资产管理公司经营范围包括以下全部或者部分业务：
（一）受托管理运用其股东的人民币、外币保险资金；
（二）受托管理运用其股东控制的保险公司的资金；
（三）管理运用自有人民币、外币资金；
（四）中国保监会批准的其他业务；
（五）国务院其他部门批准的业务。
第三十条 保险资金的管理运用限于银行存款、买卖政府债券、金融债券和国务院规定的其他资金运用形式。
第三十一条 保险资产管理公司开展外汇资金运用业务和其他外汇业务，应当经国家外汇管理部门批准。
第三十二条 保险资产管理公司自有资金与受托管理资金在同一投资渠道的总投资比例和单一投资对象的投资比例应当分别计算。
保险公司委托他人运用的资金和自己管理运用的资金在同一投资渠道的总投资比例和单一投资对象的投资比例应当分别合并计算。
第三十三条 保险公司和其委托的保险资产管理公司应当约定独立的托管人。
托管人应当是符合中国保监会规定条件的商业银行或者其他专业金融机构。
第三十四条 保险资产管理公司管理下列资金，应当由不同的投资管理人员分别管理，分别记账：
（一）自有资金和受托管理的保险资金；
（二）受托管理同一保险公司不同性质的保险资金。
保险资产管理公司应当公平对待其管理的不同保险资金。
第三十五条 保险资产管理公司因保险资金的管理运用、处分或者其他情形取得的财产，应当归入保险资金。
除依照合同约定取得报酬外，保险资产管理公司利用受托管理的保险资金为自己谋取利益的，所得利益归入受托管理的保险资金。
第三十六条 保险资产管理公司受托管理运用保险资金、托管人托管保险资金均应当订立书面合同。
中国保监会另行制定书面合同的内容和格式指引。
第三十七条 保险资产管理公司依照合同约定取得资产管理费，并应当将收取资产管理费的情况向中国保监会报告。
资产管理费率应当依照公平、合理的原则确定。
中国保监会可以制定保险资产管理费率的标准。
第三十八条 保险资产管理公司不得有下列行为：
（一）提供担保；
（二）承诺受托管理的资金不受损失或者保证最低收益；
（三）将受托管理的保险资金转委托；
（四）利用受托保险资金为委托人以外的第三人牟取利益；
（五）与股东、委托保险资金管理运用的保险公司之间或者操纵不同来源的受托资金互相进行资金运用交易；
（六）以资产管理费的名义或者其他方式与委托人合谋获取非法利益；
（七）国家有关法律、法规及监管部门禁止的其他行为。
第三十九条 由于保险资产管理公司违反国家有关规定或者合同约定，致使保险资金受到损失，保险资产管理公司应当赔偿损失。在未赔偿损失之前，不得取得报酬。
第四十条 保险资产管理公司管理运用保险资金业务的完整记录和委托运用保险资金的合同文本应当保存15年以上。
第四十一条 保险资产管理公司应当定期或者根据合同约定报告受托管理的保险资金的管理运用、处分及收支情况。
委托人有权查阅、抄录或者复制与其委托保险资金有关的账目以及其他文件，并有权要求受托人作出说明。
第四十二条 保险资产管理公司的自有资金与受托管理的保险资金的年终财务报告应当经会计师事务所审计。
第四十三条 保险资产管理公司和保险资金托管人对委托人以及保险资金运用的情况和资料负有依法保密义务。
第四十四条 保险资产管理公司作为受托人管理运用、处分受托资金所产生的债权，不得与保险资产管理公司自有财产所产生的债务相抵销。
保险资产管理公司作为受托人管理运用、处分不同委托人的财产所产生的债权债务，不得相互抵销。
保险资产管理公司与其它社会组织或者个人发生民事纠纷，其受托管理的保险资金不得用于扣押、冻结、抵偿等。

第四章 风险控制和监督管理

第四十五条 保险资产管理公司应当建立完善的公司法人治理结构和有效的内控制度，设立投资决策部门和风险控制部门，建立相互监督的制约机制。
第四十六条 保险资产管理公司应当加强信息化建设，建立完备的投资决策、资金运用和财务核算的信息管理系统。
保险资产管理公司应当有与业务操作相关的安全保卫措施。
第四十七条 保险资产管理公司应当根据有关规定设立监事会。
委托人可以向受托管理保险资金的保险资产管理公司派驻监督人员。监督人员代表委托人监督保险资产管理公司履行合同情况，但不得干预保险资产管理公司的正常业务。
第四十八条 保险资产管理公司有权列席保险公司资产负债匹配管理部门的有关会议。
第四十九条 保险资产管理公司应当在保险资金委托管理合同和托管合同签订之日起20日内向中国保监会报送合同的复印件。
第五十条 保险资产管理公司应当按照中国保监会的规定报送资产负债表、损益表、业务统计表、财务分析报告等有关报表及其他资料。
中国保监会另行发布保险资产管理公司报送报表的内容和格式。
第五十一条 中国保监会对保险资产管理公司的监督检查采取现场监管与非现场监管相结合的方式。
中国保监会可以委托会计师事务所等专业中介机构对保险资产管理公司进行检查。
第五十二条 保险公司和保险资产管理公司违反本规定及有关法律法规的，中国保监会依据《保险法》及有关行政法规给予保险公司、保险资产管理公司及其高级管理人员和直接责任人员行政处罚。

第五章 附则
第五十三条 本规定自2004年6月1日起施行。

吉林省白山市人民政府


2008第2号


《白山市气瓶安全管理办法》已经2008年6月19日市政府第3次常务会议通过，现予发布，自发布之日起施行。




代市长

二○○八年八月十四日




白山市气瓶安全管理办法

第一章 总 则

第一条 为加强气瓶的安全管理，防止和减少事故，保障人民群众生命和财产安全，根据《中华人民共和国安全生产法》、《特种设备安全监察条例》、《危险化学品安全管理条例》、《吉林省燃气管理条例》、《气瓶安全监察规定》等法律、法规、行政规章及其技术规范的规定，结合本市实际，制定本办法。
第二条 在本市行政区域内实施气瓶充装、运输、储存、销售、使用、检验的行为，适用本办法。
第三条 县级以上人民政府相关行政主管部门，按照各自职责分工，负责本行政区域内的气瓶安全监督管理工作。
安全监督行政管理部门，对安全生产工作实施综合监督管理。负责氧气、溶解乙炔等危险化学品生产、储存企业的经营许可及监督工作。
质量技术监督行政管理部门，负责本地区内的气瓶安全监察工作。
建设行政管理部门，负责液化石油气储配站（含换瓶站点）的开工建设管理工作。
房地产行政管理部门，负责液化石油气储配站（含换瓶站点）的经营、钢瓶销售和燃气使用及安全管理工作；负责燃气企业经营许可及监督工作。
规划行政管理部门，负责气瓶充装站及换瓶站（点）的规划综合管理工作。
公安部门负责气瓶储存、运输的公共安全管理，消防部门负责气瓶充装站及换瓶站（点）的消防审查及监督工作。
交通行政管理部门，负责气瓶公路、水路运输单位和运输工具管理的监督检查工作。

第二章 气瓶的充装


第四条 气瓶充装单位应向省质监部门特种设备安全监察机构提出充装许可书面申请，取得省质量技术监督行政部门颁发的《气瓶充装许可证》等相关证件。其中，充装液化石油气的，应同时具有《吉林省燃气企业经营许可证》；充装氧气、乙炔气体的，应同时具有《危险化学品经营许可证》。未取得《气瓶充装许可证》的，不得从事气瓶充装活动。
第五条 《气瓶充装许可证》有效期为4年。气瓶充装单位必须在许可期满前3个月向原批准部门申请换证。未按规定提出申请或未获准换发《气瓶充装许可证》的，有效期满后不得继续从事气瓶充装活动。
第六条 气瓶充装单位应当具备以下基本条件：
（一） 具有法定资格；
（二） 取得政府规划等部门的批准，永久气体、液化气体、溶解乙炔气体的储配站经公安消防机构验收合格；
（三） 有与气瓶充装相适应的符合相关安全技术规范的管理人员、技术人员和作业人员；
（四） 有与充装的介质种类相适应的充装设备、检验手段、场地厂房、安全设施、一定的充装介质储存（生产）能力和足够数量的自有产权气瓶；
（五） 有健全的质量保证体系和安全管理制度以及紧急处理措施，并能有效的运转和执行；
（六） 充装活动符合安全技术规范的要求，能够保证充装工作质量；
（七） 能够对气瓶使用者安全使用气瓶进行指导、提供服务。
第七条 气瓶充装单位应当履行以下义务：
（一） 向气瓶消费者提供气瓶的，应对气瓶的安全负责；
（二） 负责气瓶的维护、保养和颜色标志的涂敷工作；
（三） 按照有关安全技术规范及国家标准的规定，负责做好气瓶充装前的检查和记录，并对气瓶充装安全负责；
（四） 负责对充装作业人员和充装前检查人员进行有关气体性质、气瓶的基础知识、潜在危险及应急处理措施等内容的培训；
（五） 负责向气瓶使用者宣传安全使用知识和危险性警示要求，并在所充装的气瓶上粘贴符合安全技术规范及国家标准规定的警示标签和充装标签；
（六） 负责气瓶送检工作，将不符合安全要求的气瓶送交气瓶检验机构报废销毁；
（七） 配合气瓶安全事故调查工作。
第八条 气瓶充装单位，应当按照相关技术规范的要求向质量技术监督行政管理部门办理气瓶使用登记，领取《气瓶使用登记证》。《气瓶使用登记证》在气瓶定期检验合格期间内有效。
各充装单位要分期分批对过期和不合格气瓶进行置换，达到气瓶规定的使用标准。
第九条 气瓶充装单位应采用信息化手段进行安全管理，建立自有产权气瓶技术档案。气瓶充装单位负责在气瓶上涂敷充装单位标志、气瓶编号和打充装单位标志钢印。气瓶技术档案的内容应当包括气瓶编号、出厂合格证、质量证明书、气瓶定期检验状况及合格证明、气瓶使用登记证和气瓶使用登记表等。
第十条 气瓶充装单位负责气瓶充装作业、充装前检查和相关管理人员的培训工作，经市质量技术监督行政管理部门考核合格，取得国家统一格式的特种设备作业人员证书，方可从事相应的作业或者管理工作。
第十一条 气瓶充装前和充装后，应当由充装单位持证作业人员逐只对气瓶进行检查，发现超装、错装、泄漏或其他异常现象的，要立即进行妥善处理。
充装时，充装人员应按有关安全技术规范和国家标准规定进行充装。对未列入安全技术规范或国家标准的气体，应当制定企业充装标准，按标准规定的充装系数或充装压力进行充装。禁止对使用过的非重复充装气瓶再次进行充装。
第十二条 气瓶充装单位每年年终应向市特种设备安全监察机构报告拥有建档气瓶的种类、数量、充装单位警示标签样式、当年已经送检的气瓶数量和下一年到期计划送检的气瓶数量。市特种设备安全监察机构应当每年对辖区内的气瓶充装单位进行上述内容的检查。

第三章 气瓶的运输、储存、销售和使用


第十三条 充气气瓶的运输单位，必须严格遵守运输危险化学品的有关规定。
运输和装卸气瓶时，必须配戴好气瓶瓶帽（有防护罩的气瓶除外）和防震圈（集装气瓶除外）。
装有液化石油气的气瓶，运输距离严禁超过50公里。
第十四条 储存充气气瓶的单位应当有专用仓库存放气瓶。气瓶仓库应当符合《建筑设计防火规范》、《城镇燃气设计规范》的要求。
第十五条 气瓶或瓶装气体销售单位（换瓶站、点）应当销售具有制造许可证企业制造的合格气瓶和取得气瓶充装许可证的单位充装的瓶装气体。
液化石油气充装单位的换瓶站点，不得跨县（市、区）充装。
第十六条 气瓶使用者应当遵守下列安全规定：
（一） 严格按照有关安全使用规定正确使用气瓶；
（二） 不得对气瓶进行焊接，不得更改气瓶钢印或者颜色标记；
（三） 不得使用报废气瓶；
（四） 不得将气瓶内的气体向其他气瓶倒装或直接由罐车对气瓶进行充装；
（五） 不得自行处理瓶内的残液。
第十七条 用户可以自主选择充装单位，充装单位不得拒绝。

第四章 气瓶的检验

第十八条 气瓶的检验除遵守国家有关安全技术规范和标准外，还应当遵守下列规定：
（一） 特种设备检验检测机构应当建立计算机数据处理系统，对其检测的气瓶进行建档管理；
（二） 特种设备检验检测机构应当严格按照有关安全技术规范和检验标准规定的项目进行定期检验，保证检验工作质量和检验安全；检验人员必须先对气瓶的介质处理进行确认，达到有关安全要求后方可检验，并认真做好检验记录工作；
（三） 特种设备检验检测机构应当将检验不合格的报废气瓶做破坏性处理；处理方法必须采用压扁或将瓶体解体的方式进行，不允许采用钻孔、锯穿等方式；禁止将未做破坏性处理的报废气瓶交予他人。

第五章 罚 则

第十九条 未经许可，擅自从事气瓶充装活动的，由特种设备安全监督管理部门予以取缔，没收违法充装的气瓶，处5万元以上20万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得；触犯刑律的，对负有责任的主管人员和其他直接责任人员依照刑法关于非法经营罪或者其他罪的规定，依法追究刑事责任。
第二十条 气瓶或者瓶装气体销售单位或者个人有下列行为之一的，责令改正，处1万元以下罚款。
（一）销售无制造许可证单位制造的气瓶或者销售未经许可的充装单位充装的瓶装气体；
（二）收购、销售未经破坏性处理的报废气瓶或者使用过的非重复充装气瓶以及其他不符合安全要求的气瓶。
第二十一条 气瓶检验机构对定期检验不合格应予报废的气瓶，未进行破坏性处理而直接退回气瓶送检单位或者转卖给其他单位或个人的，责令改正，处以1000元以上1万元以下罚款。情节严重的，取消其检验资格。
第二十二条 违反本办法的其他违法行为，按照《特种设备安全监察条例》的规定进行处罚。
第二十三条 行政相对人对行政处罚不服的，可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
第二十四条 政府相关行政监督管理部门，应依法履行审批、监督职责，严格执法，依法行政。因玩忽职守、徇私舞弊、滥用职权等造成气瓶安全事故的，由其所在单位或上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

第六章 附 则

第二十五条 本办法所称气瓶是指盛装公称工作压力大于或者等于0.2MPa（表压），且压力与容积的乘积大于或等于1.0MPa·L的气体、液化气体和标准沸点等于或低于60℃液体的气瓶。
第二十六条 本办法由白山市人民政府法制办公室负责解释，由白山市技术质量监督部门负责组织实施。
第二十七条 本办法自发布之日起施行。
第二十八条 本办法如与法律、法规相抵触，按照法律、法规的规定执行。